Fintech Talks - Podcast

• Fintech Talks Podcast #88 - O avanço dos BFMs no Brasil

  A gestão financeira das PMEs brasileiras sempre enfrentou desafios estruturais — e, nos últimos anos, soluções do tipo BFM (Business Financial Management) têm ganhado espaço como uma alternativa mais conectada à realidade desse público.Neste episódio do Fintech Talks, recebemos João Betenheuzer, CRO e cofundador da Celero, para uma conversa sobre os caminhos recentes desse mercado e os aprendizados de quem atua de forma integrada com bancos, fintechs e cooperativas.Discutimos as diferenças entre o modelo BFM e outros sistemas, como ERPs e apps bancários, os avanços tecnológicos da IA Generativa integrada às soluções deste tipo e o potencial desses sistemas de influenciar diretamente o consumo de produtos financeiros com mais contexto e precisão. Assim, podemos ver os BFMs funcionando como uma poderosa ferramenta no contexto do "beyond banking", gerando valor para os clientes ao mesmo tempo em que dá subsídios para que as instituições financeiras tenham mais contato com seus clientes e personalizem suas ofertas a partir das frequentes interações geradas a partir daí.Falamos também sobre os limites e riscos do modelo, os mitos que ainda cercam as PMEs brasileiras e o que o mercado financeiro ainda precisa entender melhor para construir soluções de maior impacto para esse segmento.Confira!

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• Fintech Talks Podcast #87 - O Mercado Regulado de Investment Banking na Criptoeconomia

  Com a crescente profissionalização do mercado cripto, surgem novas estruturas para atender demandas sofisticadas de captação, governança e negociação de ativos digitais — e o investment banking passa a ganhar uma nova leitura nesse contexto.No episódio desta semana do Fintech Talks, recebemos Rodrigo Mendes, CEO da Enor, para uma conversa sobre o surgimento de modelos regulados de investment banking na criptoeconomia. Falamos sobre a experiência da empresa em El Salvador, onde a Enor foi pioneira na emissão pública 100% tokenizada e regulada, e os aprendizados extraídos a partir da operação real nesse ambiente.Discutimos ainda os limites do modelo tradicional de IB frente às novas possibilidades tecnológicas, as tensões entre descentralização e serviços estruturados, e o que ainda falta para vermos algo semelhante sendo desenvolvido no Brasil.Um episódio que combina visão estratégica, regulação e prática de mercado — e que ajuda a entender como a infraestrutura da criptoeconomia começa a sustentar soluções de capital mais robustas, acessíveis e com ambição global.Confira!***Assista também o episódio #14 do Fintech Talks Podcast, quando falamos pela primeira vez com Rodrigo Mendes sobre o ambiente de negócios de El Salvador no contexto da criptoeconomia.

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• Fintech Talks Podcast #86 - Oportunidades no mercado de Distressed Credit

  O mercado de créditos estressados (distressed credit) no Brasil movimenta cifras bilionárias, mas ainda opera sob baixa eficiência e com grandes assimetrias de informação. Enquanto a média nacional de recuperação de crédito gira em torno de 18% — contra 36% em mercados maduros —, novas abordagens começam a redesenhar esse cenário.No episódio de hoje do Fintech Talks, recebemos Johnny Tang, CCO e cofundador da Smart Compass, para uma conversa sobre como a tecnologia, o uso inteligente de dados e o foco em ecossistemas específicos — como o cooperativismo — vêm transformando a dinâmica desse mercado.Falamos sobre o que define o distressed credit, o que tem falhado no modelo tradicional de recuperação e o que está por trás da promessa de recuperação média acima de 50% da Smart Compass. Exploramos também os desafios de escalar soluções em um mercado ainda pouco institucionalizado, as oportunidades pouco exploradas fora da Faria Lima e os limites estratégicos que a empresa impõe a si mesma em um setor que passa por consolidação e amadurecimento.Se você quer entender os movimentos mais recentes no universo da recuperação de crédito e como novos players estão quebrando paradigmas históricos, este episódio oferece uma leitura realista e estratégica do momento atual do setor.Confira!

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• Fintech Talks Podcast #85 - Contextual & Conscious Banking in the AI Age (With Paolo Sironi)

  (PT-BR) Em um cenário financeiro marcado por rupturas tecnológicas, mudanças regulatórias e a ascensão da inteligência artificial, conceitos como Contextual Banking e Conscious Banking começam a ganhar destaque como alternativas para repensar a função dos bancos na sociedade.Neste episódio especial do Fintech Talks, recebemos Paolo Sironi, autor, keynote speaker e líder global de pesquisa em banking e mercados financeiros da IBM, para uma conversa profunda sobre os rumos do setor financeiro na era da IA. Ao longo do episódio, discutimos a trajetória de Paolo — de gerente de riscos à fundador de uma wealthtech adquirida pela IBM — e como sua experiência moldou a visão crítica que hoje compartilha em seus livros e conferências ao redor do mundo.Falamos sobre os riscos de aplicar IA apenas para acelerar lógicas legadas, a necessidade de repensar os micro-fundamentos biológicos das finanças, os desafios de construir uma cultura real de gestão de riscos algorítmicos para acelerar a inovação e o papel das instituições financeiras em um mundo onde as plataformas reconfiguram o acesso e a distribuição de valor.Se você busca uma reflexão estratégica e provocativa sobre o futuro do sistema financeiro — com base em teoria, prática e experiências globais — este episódio é um convite à profundidade.Confira!***(ENG) In a financial landscape shaped by technological disruption, regulatory shifts, and the rise of artificial intelligence, concepts like Contextual Banking and Conscious Banking are gaining prominence as frameworks to rethink the role of banks in society.In this special episode of Fintech Talks, we welcome Paolo Sironi — author, keynote speaker, and Global Research Leader in Banking and Financial Markets at IBM — for a deep conversation on the future of financial services in the AI era. Throughout the episode, we explore Paolo’s journey — from risk manager to founder of a wealthtech later acquired by IBM — and how his background has shaped the critical perspective he shares in his books and on stages around the world.We discuss the risks of applying AI solely to accelerate legacy logic, the need to revisit the biological microfoundations of finance, the challenges of building a genuine culture of algorithmic risk management to enable innovation, and the evolving role of financial institutions in a world where platforms are reshaping access and value distribution.If you're looking for a strategic and thought-provoking reflection on the future of financial systems — grounded in theory, practice, and global insight — this episode is an invitation to go deeper.Check it out!***Banking in the AI era: The risk management of AI and with AIhttps://www.ibm.com/thought-leadership/institute-business-value/en-us/report/banking-in-ai-eraIBM Whitepaper: Accountability and Risk Matter in Agentic AIhttps://au.newsroom.ibm.com/IBM-Whitepaper-Accountability-and-Risk-Matter-in-Agentic-AI

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• Fintech Talks Podcast #84 - Novos modelos de análise e concessão de crédito baseados em IA

  O avanço da inteligência artificial tem transformado radicalmente o setor de crédito, principalmente quando falamos de acesso para pequenos negócios. Novos modelos preditivos, baseados em grandes volumes de dados alternativos, começam a substituir abordagens tradicionais — e prometem destravar oportunidades para segmentos historicamente subatendidos.No episódio de hoje do Fintech Talks, recebemos Viviane Meister, CEO da Avra, para uma conversa sobre os caminhos que a empresa vem trilhando ao desenvolver uma IA fundacional dedicada à avaliação econômica de pequenos negócios. Falamos sobre a construção desse modelo proprietário, os tipos de dados utilizados, os diferenciais em relação aos birôs tradicionais e o potencial da solução para além do setor financeiro.Discutimos ainda o posicionamento da Avra no ecossistema brasileiro, o interesse em expansão internacional e os aprendizados com o processo de captação de recursos.Viviane também compartilha sua visão sobre o futuro do crédito nos próximos anos e comenta como a empresa tem refletido sobre os impactos da chegada de IAs mais avançadas, como a AGI, no core de seu modelo de negócio.Se você quer entender como a inteligência artificial está redesenhando os critérios de avaliação de crédito e quais as implicações dessa mudança para o mercado financeiro e além, este episódio oferece uma visão instigante e atualizada sobre o tema.Confira!

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